Kapitalanlage-Immobilien Rechner
Monatlicher Cashflow nach Steuern
AfA & Schuldzinsen Abzug (§ 7 EStG)
Immobilien Rendite-, Cashflow- & AfA-Rechner
Lohnt sich der Kauf einer vermieteten Wohnung wirklich? Dieses Modell berechnet neben Brutto- und Nettomietrendite sowie dem Eigenkapitalhebel auch den tatsächlichen monatlichen Cashflow vor und nach Steuern – einschließlich der jährlichen Steuererstattung durch Gebäudeabschreibung (AfA 2 % bis 5 %) und Kreditzinsen.
1. Kaufpreis & Erwerbsnebenkosten
Investitionsbasis
€
%
Nebenkostenbetrag: 29.750 €
Gesamtinvestition: 379.750 €
€
ca. 21% der Gesamtkosten
300.000 €
Fremdkapital der Bank
2. Kreditkonditionen & Annuität
Bankrate
%
%
Monatliche Annuitätenrate:
1.375,00 €
Zins 875 € + Tilgung 500 €
3. Mieteinnahmen & nicht umlagefähige Kosten
Cashflow-Basis
€/M.
Jahresnettokaltmiete: 15.000 €
€/M.
nicht umlagefähig
€/M.
nicht umlagefähig
4. Gebäude-AfA & Grenzsteuersatz
%
Grund und Boden nicht absetzbar
Lineare oder degressive AfA
%
Im Spitzensteuersatz von 42 % refinanziert das Finanzamt den Großteil buchhalterischer Verluste.
Renditekennzahlen der Investition
ÜberblickBruttomietrendite
0.00 %
Kaltmiete / Kaufpreis
Nettomietrendite
0.00 %
Nach Bewirtschaftung
HEBEL
Eigenkapitalrendite
0.00 %
Inkl. Tilgungsgewinn
Kaufpreisfaktor (Vervielfältiger): 23.3x
Tilgungsdauer: ca. 26 Jahre
Monatlicher Cashflow
Vor Steuern vs. Realer Aufwand nach AfA-Rückerstattung
Cashflow vor Steuern
0 €
Miete - Rate - Hausgeld
EFFEKTIV
Cashflow nach Steuern
0 €
Tatsächliche monatliche Belastung
Steuerwirkung Anlage V (V+V)
+ 0 € / Jahr
Gebäude-AfA (Abschreibung):
5.250 € / Jahr
Abzugsfähige Schuldzinsen (Jahr 1):
10.500 € / Jahr
Nicht umlagefähige Verwaltung/Rücklage:
1.380 € / Jahr
Steuerlicher Überschuss / Verlust:
- 2.130 € (Verlust)
Berater-Fazit (Vermögensaufbau)
10-Jahres Vermögensaufbau durch Mietertilgung
Konservativ 1,5 % Wertsteigerung
Zertifizierter Immobiliardarlehensvermittler (§ 34i GewO)
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